4e update 25-07-2106
3e update 11-03-2016
2e update 11-02-2016
1e update 22-10-2015
1e schrijven 20-08-2015

 

 

Al in augustus 2015 deden wij de waarschuwing uitgaan voor olie gerelateerde bedrijven, hoe goed kent u, uw debiteuren?

 

De slachtoffers in de 1e rijen zijn gevallen, dit gaat zijn doorwerking hebben in de rest van de keten!

Alle hens aan dek om de openstaande vorderingen binnen te halen!

Update 25-07-2016; Tot voor kort schreven wij enkel over oliegerelateerde bedrijven, waaronder een Shell.
Ondertussen is ook baggeraar Boskalis daar bij gekomen. (minder gerelateerd, maar niet vrij van!)
Een hoge(re) mate van alertheid blijft uitgaan, zeker naar U.S. olie-gerelateerde bedrijven, zie het overzicht onderaan dit blog.

Afgelopen week (14-07-2016) publiceerde Standard & Poor’s, credit-monitoring service, dat de “global credit defaults”, dus bedrijven die niet in staat zijn om aan hun betalingsverplichtingen te voldoen, een nieuw “eeuw hoogtepunt” kennen!

Dat betekent dat sinds het begin van 2016, 100 verschillende grote ondernemingen wereldwijd verzaakten op het aflossen van hun leningen.

 

Een gewaarschuwd mens telt …. ….

 

Ik moet zeggen dat ik aardig begin te wennen aan de huidige dieselprijs. Ik maak er zelfs al een sport van om te gokken of het volgende tankstation toch nog niet goedkoper is, maar ja, een keer moet je tanken!

En hoewel voor sommigen van ons de huidige diesel,- en benzineprijs, een welkome maandelijkse besparing is in het huishouden, zal deze lage prijs op termijn gevolgen hebben voor een aantal ondernemingen. Met name die bedrijven die toeleveren aan de toeleveranciers van o.a. Shell, dus aan het einde van de geldketting zitten!

Uiteraard, geldt dit niet alleen voor Shell, maar voor alle oliemaatschappijen.
Als je direct geld ontvangt van Shell, dat zou ik mij wat minder zorgen maken, maar hoe dieper in de keten, hoe langer je op geld moet wachten!

In goede tijden is dat al zo, laat staan als de inkomsten opdrogen.

 

Waarom de olie-prijzen nog geen bodem hebben gevonden?

 

De stroom olie die momenteel in de Verenigde Staten naar boven komt lijkt maar niet te stoppen.
De VS produceert momenteel gigantische hoeveelheden olie. Op dit moment produceert de VS 88% ,meer olie dan het gemiddelde in 2008.

En zoals het er nu uitziet zal deze productie, door de vernieuwde technieken als een “Fracking” nog verder toenemen!
En hoewel dit alles gunstig is voor ons, is het slecht voor de complete olie – industrie!

 

 

 

 

 

 

 

En dan te bedenken dat de wetenschap in de jaren 60 al aankondigde dat we zonder olie zouden komen te zitten!
Wie heeft er wel eens gehoord van de autoloze zondag? Onze voorvaderen deden alles om olie te besparen!

Waar de wetenschap echter geen rekening mee hield, en volgens mij nooit rekening mee houdt, is de ontwikkeling van nieuwe technieken die een betere benutting, ook in goede zin, van grondstoffen e.a. mogelijk maken.
Fracking is n.l. een nogal beladen techniek, waarover de meningen verschillen.

Zoals van Gansewinkel op haar vuilnisauto’s heeft staan, “Afval bestaat niet meer”, en nieuwe technieken “afval” een 2e kans geven, zo zullen ook bijvoorbeeld banken er rekening mee moeten houden, dat een deel van de technologie, bepaalde functies overneemt!

Denk even aan de mobiele telefoon, waarmee je nu al kunt betalen! Wat is de rol nog van de bank daarin dan.
Waarom zou ik geen bankrekening in eigen beheer kunnen hebben?

Misschien omdat de overheid nog aan mijn spaargeld wil komen?

De oliesector is momenteel dan ook een goed voorbeeld van hoe technologieën, complete industrietakken op hun kop kunnen zetten!

 

Maar even genoeg economie, wat betekent dit voor een aantal ondernemers onder u?

 

Een aantal olie producerende bedrijven heeft het momenteel zwaar.
Een aantal van hen, die, toen de echte mogelijkheden van fracking bekend werden, hebben zich volledig gericht op groei en acquisities.

Een aantal van hen heeft zich op dat moment volledig volgeladen met schulden. Velen hebben wellicht geen idee gehad, hoe groot dit zou kunnen worden en wat dat zou gaan betekenen voor de capaciteit. Dit zelfde groepje staat momenteel op het randje van een faillissement, als ze al geen Chapter 11 (surseance van betaling) hebben aangevraagd.

Volgens data van de U.S. Energy Information Administration (“EIA”), gebruiken onshore olie-producenten op dit moment 83% van hun cashflow om alleen al de bestaande schulden af te lossen.

Met andere woorden, meer dan $4,- van elke $5,- die de onderneming verdient is alleen al nodig om het geld dat geleend is terug te betalen. En enkelen van hen hebben al meer geleend dan enkel om de lichten aan te houden.

Het gaat dan om de volgende bedrijven:

Nu zullen een aantal van deze bedrijven jullie waarschijnlijk niets zeggen.
Toch kan het zomaar gebeuren dat één van hun toeleveranciers, weer een klant van jou is.

Denk bijvoorbeeld aan onderzoeksbureau’s of een onderdelen leverancier. En dan zul je zien dat de afstand van deze onbekende namen naar één van jouw klanten in 1 x niet zo groot is!
De lijn America – Nederland is dan heel snel gelegd.

 

Hoe kun je nu zien dat een van jouw klanten hiervan hinder ondervindt?

 

Naast een goed gesprek wat ik altijd zou aangaan met deze klanten, gewoon om eens te vragen, wat is de algemene stand van zaken, is het noodzakelijk dat je hun betalingsgedrag blijft bewaken.

Valt je daarin niks op, dan kun je in principe door gaan met leveren, maar je kent nu het probleem van de sector.
Daarom ons advies, zit kort op je debiteurenlijst!…

Als leverancier zou ik altijd proberen om de algehele financiële situatie van jouw klant te achterhalen.
Zeker wanneer je goederen, materialen aan hun levert en of grondstoffen voor hen inkoopt.
Te starten bij de K.v.K. ,een tijdige deponering getuigt meestal van de zaak op orde hebben.

Ontbreekt dit dan kun je proberen om bij een bedrijf als een Atradius verdere informatie te achterhalen, hoe staat hun kredietwaardigheid ervoor?

Tenslotte, wanneer je dat allemaal geen goed gevoel geeft, dan blijft er niks over dan de jaarstukken (ook concept) bij de onderneming zelf op te vragen. Willen ze daaraan niet meewerken, ondanks jouw motivatie, dat is dat voor mij een “Big Red Flag”

Daarna zul je moeten overwegen of je gaat werken met een eigendomsvoorbehoud, dat ook z’n beperkingen kent wanneer het in 1 of andere installatie is verwerkt.

 

Een gewaarschuwd mens telt voor 2!

 

Met deze industrieblik heb ik niemand van jullie angst willen aanjagen, voor zover dat al lukt bij een Ondernemer.
Ik heb alleen willen aangeven dat we in een globale wereld leven, waarbij jij denkt rustig in Dokkum te kunnen produceren, maar waar je bij wijze morgen de gevolgen ondervindt van problemen elders in de keten.
Een keten waar jij met je bedrijf ook uiteindelijk aan toebehoort!

Twijfel je of dit verhaal mogelijk op jou van toepassing is, of ben je actief in een sector waar soortgelijke ontwikkelingen zich voordoen, maar heb je geen idee hoe je hier mee moet omgaan, neem dan contact met ons op.

Anticiperen is hier het enige middel dat helpt.
Zorg dat je liquiditeiten op peil zijn, voordat de zware tijden, lees een verslechterd betalingsgedrag zich aandient.

Succes, be careful out there!

Posted by: Gerard Hofmeijer,
Ondernemer + Praktijk